仅仅计算商业银行资产负债表中的有关财务比率不能全面、准确地衡量其流动性风险。商业银行是否具有控制流动性风险的能力，这种能力的强与弱，由商业银行在市场上的形象、地位和实力决定，在经过市场考验之前，商业银行不可能确定自己是否有足够的流动性。因此，在衡量银行流动性风险时，除了分析测算相关比率外，还应分析观察一些市场信息指标。
1．公众对商业银行的信心
商业银行是不是由于公众或机构认为其现金不足，难以保证债务支付，而导致存款流失？银行股票的价格是否由于投资者认为该行面临或将面临流动性危机而下跌？如果该商业银行存款持续减少、银行股票的价格下跌，可能意味着公众对本银行的信心在下降。
2．资产出售时的损失
银行最近是否为了满足流动性需求，而在发生重大亏损的情况之下出售资产？这种情况是经常发生还是偶尔为之？若经常发生，表明该商业银行已经面临着严重的流动性危机。
3．商业银行满足优质客户资金需求的能力
商业银行是否能够及时满足能给银行带来合理利润的优质客户的贷款需求，或由于流动性压力迫使商业银行放弃某些可接受的贷款申请？如果商业银行不能满足优质客户合理的贷款需求，表明其已经出现流动性不足的情况，如果不及时解决，不仅会降低赢利，而且会失去优质客户。
4．向中央银行借款情况
商业银行最近是否经常向当地中央银行申请贷款？中央银行是否对商业银行借贷提出问题？如果是这样，表明商业银行存在流动性风险，应该认真检查流动性管理的政策，做出相应调整。
5．票据贴现或转贴现
对于商业银行的票据，其他金融机构是否愿意贴现或者转贴现？如果答案是否定的，则可能预示着该商业银行的市场形象和资金实力受到怀疑。
6．资信评级
要密切关注市场评级机构是否调整对该商业银行的资信评级？若评级提高了，说明该商业银行的市场地位提高；若评级降低，则说明该商业银行的市场地位降低。评级降低会直接导致筹资成本的增加，流动性风险也随之增加。
7．中间业务情况
商业银行在信用证等中间业务中，如果作为开证行，是否经常会遇到出口商或出口方银行提出的要求增加保兑行的情况？如果是，说明该商业银行的市场形象和资金实力受到市场怀疑。
由于受信息不对称的影响，上述市场信息指标并不能完全真实反映一家商业银行流动性风险的实际水平，但通过分析这些指标，能使商业银行对自己在市场上的形象和地位做出较为准确的衡量和判断，促使其制定合理的流动性管理策略。
