1．景气指标预警法
景气指标预警法是最早出现的金融风险预警方法，其基本原理是结合经济发展的各个方面，选择一组能够反映经济发展状况的敏感指标，将这些指标进行数据处理，通过适度修正形成一个综合性的指标。景气指标分为先行指标、同步指标和滞后指标3类。通常情况下，对风险进行预警主要采取先行指标。由于先行指标超前于预警对象，所以可以根据先行指标与预警对象存在的相关性对其进行预警。
景气指标预警法的优点在于可以正确地评价当前宏观经济的状态，恰当地反映经济形势的变化。该方法可以预测宏观经济运行发展趋势，在发生比较严重的经济形势变化或转折前及时发出预警信号。但景气指标预警法主观性比较强，而且很难准确地把握所有的重要信息，在预警的过程中，通常情况下对一组指数变化的情况，很难分清引起变化的具体经济指标，此时不利于对具体的经济变量进行调控。
2．指标体系评分预警法
指标体系评分预警法是将具有相关关系的一组金融预警指标建立起一个指标群，并对其进行数据处理。在指标体系评分预警法中，最重要的就是确定指标的权重，因为用于预警的指标权重直接关系到预警方法或模型的灵敏性。目前对于指标权重的设定及量化的方法主要包括层次分析法和多层次模糊综合判断法。
指标体系评分预警法的优点在于其给定一个分值，便于理解。该方法可以将各方面因素按照各自的影响程度进行排序，筛掉一些影响比较小的指标，进而对风险的防范和预警起到参考作用。但是，指标体系评分预警法需要大量的时间对影响因素进行筛选，而且指标体系的建立过程非常复杂，导致人力成本和时间成本都非常高。
3．模型预警法
随着金融风险预警研究的发展，模型预警法已经成为对金融危机预警的最重要、使用最广泛的方法之一。其基本思路是：从经济学原理出发，利用经济计量学方法，以警情指标为因变量，以警兆指标为自变量建立警情预测模型。其中最为常见的就是KLR信号法。KLR信号法是通过选择一系列的指标，根据所预警的对象的历史数据确定与预警对象有显著联系的变量，然后为每一个选定的先行指标根据历史数据确定一个安全的取值范围，如果超过这一范围就意味着出现危机，从而发出一个危机信号，如果危机信号越多，也就代表着危机发生的可能性越大。
