择期外汇交易
择期外汇交易,是指远期外汇的购买者或出卖者在合约的有效期内的任何一天,有权要求银行交割的一种外汇业务。它不规定具体的交割日期,只规定交割的期限范围。在规定的交割期限范围内,客户可以按预定的汇率和金额自由选择日期进行交割。
例如,一笔3个月的远期外汇交易,应于5月20日到期交割,若做的是择期交易,即可由买卖双方规定一个交割期限,如在5月10日至20日内交割,在此期限内,可由客户自行选择交割日期。此业务是为了适应进出口商在贸易合同签订后,由于不可能预先知道确切的支付款项日期,又要尽量防范汇率变化的风险而推出的。通过择期交易,可选择与付款日一致的远期交割日,从而达到避免外汇风险的目的。
择期外汇买卖是远期外汇的一种特殊形式,事先不固定起息日的具体日期。客户和银行约定在未来的一段时间内,可随时进行资金交割,起息日可以是这段时间内的任意一个工作日。选择起息日的权利在客户手中。因此,运用择期外汇买卖,客户可以选择合适的起息日进行资金的交割,为资金安排提供了较大的灵活性。