开放式基金赎回时费用及投资者所得的支付金额计算方法如下。
基金的赎回金额为:
赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
基金的赎回费用为:
赎回费用=赎回金额×赎回费率
投资者所得支付金额为:
支付金额=赎回金额-赎回费用
一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金单位面值为1元,那么:
认购费用 =100万元× 1% = 1万元
净认购金额 =100万元-1万元= 99万元
认购份额 =99万元÷1.00元=99万份
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么:
申购费用 =100万元× 2%= 2万元
净申购金额 =100万元-2万元=98万元
申购份额 =98万元÷1.50元=653 333.33份
一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么:
赎回价格 =1.5元×(1-1%)=1.485元
赎回金额 =100万× 1.485=148.5万元