面对市场上品种繁多的基金产品,很多投资者在选择组合配置的时候很随意,也不考虑风险因素。其实,在进行基金组合投资时需要注意以下几项。
一、建立核心组合
投资者应根据自己的风险承受能力确定一个明确的投资目标,然后选择三至四只业绩稳定的基金构成核心组合,这个核心组合是决定整个基金组合长期表现的主要因素。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较大的基金则比较适合作为短期投资目标的核心组合。
二、选购基金的数量
大多数投资者时间和精力都有限,如果资金不是太多的话,建议基金数量控制在五只以内较好。
三、分散风险
整个组合的分散化程度远比基金数目重要。如果投资者持有的基金都是成长型的或是集中投资在某一行业,即使基金数目再多,也没有达到分散风险的目的。相反,一只覆盖整个股票市场的指数型基金可能比多只基金构成的组合更为分散风险。根据风险决定基金组合基本配置方向,投资者要根据自己能承担的风险,确定基金组合的基本配置。
四、跟随市场
基金配置比例应根据市场趋势适时调整。例如,在熊市时,可以降低股票型基金和混合型基金的配置比例;在牛市时,增加股票型基金和混合型基金的配置比例。如果能够承担高风险,投资者还可以配一些分级基金。需要提醒投资者注意的是,不要股市一有变动,就调整基金组合配置。另外,投资者也应摒弃高买低卖心理。
五、投资多元化
在核心组合之外,不妨买进一些小盘基金、行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金,在实现投资多元化的同时,增加整个基金组合的收益。例如,核心组合是大盘基金,非核心组合可以搭配一些小盘基金或行业基金。
但是这些非核心组合的基金也具有较高的风险,因此也要对其进行小心控制,以免对整个基金组合造成影响。
【投资小技巧】
基金组合投资不是简单的购买几只不同风格的基金,所谓的投资组合就是能够把风险量化,分散化,通过不同的资产配置把风险扩散,并且能够间接提高整体的收益风险比例,实现最佳性价比的基金购买方案。组合投资能让不同类型基金取长补短,让基金组合更好地满足投资人多样化的财务需求,帮助投资人以时间换空间,稳定地获得长期增值。